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Aún implicadas en lavado, siguen moviendo millonarias cifras

En una serie de publicaciones anteriores, la redacción de este medio describió varias facetas y datos de una supuesta red de lavado dinero a través de casas de cambios en zonas de frontera, a partir de una investigación confidencial de la Secretaría de Prevención de Lavado de Dinero o Bienes (Seprelad) a la que se logró acceder. Las herramientas fueron desde empresas de fachada hasta cheques de terceros dejados en garantía por ciertas operaciones de dudosa legalidad.

 
 
 

En suma, fueron básicamente cinco las casas de cambio presuntamente implicadas en este esquema según el informe de inteligencia realizado; Zafra (recientemente allanada), Yrendague, Unique, Prime y Uniexpress, que sin embargo, siguen operando, excepto una. De hecho, a pesar de toda esta información investigada, mensualmente la Superintendencia de Bancos (SIB) sigue aprobando y publicando los balances de 4 de estas empresas, sin intervención alguna.

Cuatro de estas compañías siguen activas en el mercado cambiario con fuerte presencia en ciudades fronterizas del país, salvo Prime. Las que siguen operativas, movieron en concepto de “caja y bancos” unos US$ 6,7 millones solamente este año, con ganancias netas por unos US$ 590 mil.

Además, cabe mencionar que al cierre del 2017; es decir en el periodo más duro de la investigación de datos de la Seprelad según su informe, todavía sin la existencia de Prime, estas cuatro casas de cambio tuvieron un flujo de dinero de casi US$ 8 millones. Sin embargo, esto no es más que la punta del iceberg, ya que según el propio documento de inteligencia los montos operados a través de las empresas de fachada y sin declaración eran mucho mayores.

Según información que obra en la página web del Banco Central del Paraguay (BCP), el permiso para operar en el mercado cambiario de Prime fue revocado mediante la Resolución No. 2 (Acta 44) del 18 de junio del 2019; sin embargo, el documento in extenso no se encuentra disponible para el análisis.

Cabe recordar, que es práctica común de la institución ocultar cierto tipo de informaciones, como en el caso de la Financiera Ara, en el que se recurrió al Fondo de Garantía de Depósitos y hasta la fecha, el BCP sigue alargando el proceso judicial por el cual oculta la resolución en la que se resolvió aquel tema.

ZAFRA

Vale recordar con relación a la casa de cambios a Zafra, cuya oficina en Pedro Juan Caballero fue recientemente allanada, que la misma se encuentra relacionada presumiblemente a organizaciones criminales operantes en el Brasil, las cuales realizan acciones para el lavado de dinero obtenido como fruto de sus acciones ilícitas en Paraguay, según el informe de inteligencia.

Recibido el dinero de las organizaciones criminales, se procesaban los pagos conforme a las órdenes recibidas desde el vecino país, de los jefes narcotraficantes supuestamente conocidos como “el clan Morínigo”, dos hermanos brasileños que operaban a través de Robson Lourival Alcaraz, quien a su vez acudía a Julio Cesar duarte Servian, accionista de Zafra y Uniexpress, ambas casas de cambio operativas en el mercado. Servian Duarte se encuentra actualmente a disposición del Ministerio Público.

Para ingresar el dinero al sistema financiero, los pagos requeridos por la organización criminal justificaban sus actividades a través de supuestas empresas de fachada, todas en en Pedro Juan Caballero: Stylus Pet Shop (tienda de mascotas), Alfacom (venta de autos de lujo), Grupo Factor S.A. (inmobiliaria) y New Amazon Show Room (ferretería), esta última, empresa unipersonal que figura también al nombre de Duarte Servián.

UNIQUE

Además, hay que recordar que en el informe de noviembre del 2019 ya la Seprelad hacía referencia a la casa de cambios Unique, que se encuentra en el centro de Ciudad del Este y que fuera objeto de intervención en el mes de mayo de 2018, donde fue detenido y extraditado Nader Farhat a los Estados Unidos por vinculaciones con narcotráfico.

La esposa de Farhat, Pei Yu Wu, quien era conocida con el seudónimo de “Renata” y tenía origen Taiwanés, figuraba como la dueña de la casa de cambios y realizaba las operaciones de cambio, arbitraje y canje de dinero para organizaciones criminales que operan en diferentes ilícitos, principalmente, contrabando, evasión de impuestos, hechos relacionados a delitos marcarios y de propiedad intelectual, tráfico de drogas y de cigarrillos, entre otros.

También en una publicación anterior en el marco de esta línea investigativa, 5días comentó que la mujer Yu Wu, alias “Renata” y otros directivos de la casa de cambios ya fueron multados este año por la Superintendencia de Bancos, por supuestos cierres o aperturas de locales de las casas de cambio sin la debida autorización por parte de la reguladora. Las respectivas multas fueron por 50 salarios mínimos en cada caso.

FALTA DE INTERVENCIÓN

A pesar de toda esta información proveída por la Seprelad, y de las multas que el mismo Banco Central impuso a directivos de algunas de estas casas de cambio, cuatro de ellas siguen operativas sin intervención de la reguladora; lo cual denota las debilidades que tiene el sistema anti-lavado en nuestro país todavía, en pleno proceso de evaluación por parte del Grupo de Acción Financiera (Gafi).

 
 

Locales

Un total de 6915 Mypimes están a la espera de reestructurar sus deudas

La situación de las pequeñas y medianas empresas sigue en la incertidumbre en el Alto Paraná y esperan que el gobierno genere condiciones para que puedan refinanciar sus deudas, tener opciones para trabajar y seguir en el rubro.

 
 
 

Lamentaron que durante el aislamiento obligatorio por Coronavirus hayan reclamado lo mismo, pero que no tuvieron ninguna respuesta de las autoridades.

De acuerdo al referente del sector en el Alto Paraná, Iván Airaldi, son 13.452 Mipymes en el Alto Paraná, de las cuales 6915 están cerradas por no tener condiciones para seguir en funcionamiento y tampoco refinanciar sus deudas. Añadió que pidieron al Banco Central del Paraguay (BCP), el detalle de la mora del sector, desde el mes de abril a la fecha, discriminado para el sector minorista.

“Acá hay 4 segmentos solamente, el agrícola, industrial, consumo y comercial y necesitamos una solución con una financiación de deudas a 10 años de plazo, con una tasa del 4%, para la recuperación del sector de las mipymes, porque actualmente están de manos atadas”, explicó el microempresario.

Insistió que necesitan el financiamiento y la reestructuración de las deudas en la banca privada, porque de la forma que ellos plantean, eso se duplica la deuda y no están en condiciones de solventarlo. “Necesitamos recuperar nuestras empresas, vi que la diputada Rocío Vallejos habló de 300 mil mipymes en el país, de las cuales 150 están con este inconveniente y no puede ser que el gobierno no haga algo para salvar al sector”

DIÁLOGO Y DECISIÓN

Desde los primeros meses de la cuarentena vienen reclamando una respuesta y ansían un diálogo con gente con poder de decisión. Aseguró que, por medio de la presión, el gobierno disminuyó la comisión por el depósito en dólares y la regulación de topes por pagos con el sistema electrónico.

“Hasta ahora, con todos los que hemos hablado nos han usado como fusibles. Vinieron, nos tranquilizaron y luego volvieron a la capital y no hay solución a nuestros reclamos”, lamentó Airaldi, quien con su sector también respaldaron a los paseros para que se formalicen y puedan ser pequeños importadores pagando los tributos por el ingreso de mercaderías permitidas a territorio nacional.

 
 

Locales

La manufactura es el sector con más peso en la economía

Entre todos los sectores económicos que componen el Producto Interno Bruto (PIB), el de manufactura es el segmento con más peso en la estructura de la economía paraguaya, moviendo alrededor de G. 38,6 billones (USD 5.563 millones) al año, según los datos del Banco Central del Paraguay (BCP).

 
 
 

Con ese volumen, este citado segmento representa el 20,6% dentro de la estructura total del Producto Interno Bruto.

Como sus próximos seguidores aparecen el Comercio y la Agricultura, que según las cifras manejadas desde la banca matriz, mueven al año alrededor de G. 21,9 billones (USD 3.155 millones) y G. 18,3 billones (USD 2.636 millones), respectivamente. Ambos tienen una participación de 11,7% y 9,7%, en la estructura total del PIB.

Estos tres segmentos mencionados también son los que lideran el sector primario (la Agricultura), sector secundario (la manufactura) y sector terciario (el comercio). (Ver infografía).

Carlos Carvallo, economista y ex miembro del directorio del Banco Central, comentó que a lo largo del tiempo, en Paraguay se observó que el sector primario –compuesto por Agricultura, Ganadería y Explotación forestal, pesca y minería- fue perdiendo participación en el PIB, mientras que los sectores secundario y terciarios fueron ganando participación.

“Pero eso es parte del proceso de desarrollo de un país. Cuando un país se va desarrollando es normal ver que el sector primario pierda un poco de importancia, y los otros dos empiecen a ganar más peso”, aclaró el economista.



Datos globales

La crisis desatada por la llegada de la pandemia de Covid-19 en Paraguay, y sus efectos sobre la economía, llevó al PIB a ubicarse en G. 202,2 billones (USD 29.098 millones). Con un valor agregado bruto (donde se descuentan los impuestos a los productos) en G. 187,2 billones (USD 26.949 millones).

Carvallo recordó que en la última actualización de la base de las cuentas nacionales, el PIB se situó en US$ 32.000 millones aproximadamente, pero, con el estancamiento económico en 2019 y la variación en el tipo de cambio, además de la pandemia, actualmente el Producto se sitúa cerca de los US$ 29.000 millones.

No obstante, señaló que este volumen de Producto de Paraguay tiende a disminuir con la recesión económica estimada para este año por efecto de la pandemia de covid-19.

El BCP realizó ayer la revisión a su proyección económica para el 2020, suavizando de -3,5% a -1,5% la caída económica para el presente ejercicio, argumentada por la rápida recuperación que mostró la actividad económica en los meses de junio y julio, luego de la importante disminución observada en abril y mayo por efecto de la cuarentena y la Covid-19.

Durante la presentación de la revisión de proyección, desde el Banco Central destacaron que los sectores como la agricultura –con una gran producción de soja- y la construcción fueron dos de los principales pilares que sustentaron a la economía paraguaya, pese a los duros golpes generados por la pandemia.

Sobre ese punto, el economista jefe del BCP, Miguel Mora, comentó que hay previsiones al alza para el sector de las construcciones, resaltando que se han observado muy buen dinamismo tanto en las obras públicas como en las privadas.

No obstante, explicó que ese dinamismo en las obras públicas podría presentar desaceleración en estos últimos meses del 2020 y los primeros del 2021, debido a la presión que tiene el Gobierno de volver al 1,5% del déficit fiscal, establecido como tope en la Ley de Responsabilidad Fiscal.

 
 

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El BCP dispone multa de US$ 9,6 millones al banco Itaú

La Superintendencia de Bancos (SIB) del Banco Central del Paraguay (BCP) ha dispuesto una multa por valor de US$ 9.647.799 al banco Itaú tras detectar supuestas fallas en su sistema de prevención contra el lavado de dinero.

 
 
 

La multinacional de origen brasileño presentó un recurso de reconsideración sobre el fallo, sin embargo, el ente regulador del sistema no hizo lugar y se ratificó en todos los términos de su resolución.

En el libro de registros de la banca matriz se señala que Itaú Paraguay infringió el Artículo 19 de la Ley N° 3783 que señala que es “Obligación de informar operaciones sospechosas. Los sujetos obligados deberán comunicar a la Seprelad cualquier hecho u operación con independencia de su cuantía, respecto de los cuales exista algún indicio o sospecha de que estén relacionados al ámbito de aplicación de esta Ley”.

El documento del BCP también indica que la institución financiera infringió lo dispuesto en la Resolución N°349/13 de la Secretaría de Prevención contra el Lavado de Dinero (Seprelad) que en el artículo N° 6 dispone la obligatoriedad de establecer Políticas Internas de monitoreo a los clientes y de identificar y conocer al beneficiario final.

También no se cumplió lo dispuesto en el artículo 27 sobre “Transferencias de Fondos”, que obliga a verificar todas las operaciones de remesa de fondos en los que se deberá establecer la debida diligencia para identificar y conocer que la operación guarde relación con la actividad económica del cliente, el volumen de operaciones esperado y que los datos e informaciones del mismo se encuentren disponibles en la entidad.

La disposición de la SIB fue emitida por resolución N° 13, acta N° 46, de fecha 21 de agosto de este año por el directorio del BCP. El resultado del recurso administrativo fue “no hacer lugar a la reconsideración” y “confirmar en todos sus términos la resolución recurrida”.

El acta de interposición de recurso administrativo salió el 9 de setiembre y el estado de la sanción se encuentra suspendido, por encontrarse en plazo para interponer contenciosa administrativa, señala el libro de registros de la banca matriz. De ser aplicada esta multa, sería una de las sanciones más severas que históricamente se haya impuesto a una institución que opera en el sistema bancario local.

COMISIÓN BICAMERAL

Vale recordar que en la investigación que llevó adelante una Comisión Bicameral de Investigación (CBI) del Congreso Nacional en el año 2018 sobre el caso “Darío Messer” y cuya documentación completa se presentó ante el Ministerio Público el año pasado sobre los presuntos movimientos millonarios de lavado de dinero, se citó que parte de los movimientos financieros del empresario brasileño se realizó a través del banco Itaú.

En esa misma investigación impulsada por legisladores de ambas cámaras del Congreso Nacional también se citó a los bancos Nacional de Fomento, banco Amambay, casa de bolsa Puente y la casa de cambios Yrendague.

 
 

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Luque contará con nuevo centro comercial para finales del 2021

Iniciaron las obras para el nuevo centro comercial que se instalará en Luque, la ciudad contará próximamente con un nuevo concepto de centro comercial denominado ‘strip mall’, que consiste en una línea de locales enfocados a brindar servicios del día a día. Este proyecto está siendo impulsado por Blue Tower Ventures Paraguay, propietaria de la firma Paseo La Galería y, se prevé su inauguración para el último trimestre del 2021.

 
 
 

Julio Hernández, CEO de la empresa, comentó que Plaza Madero será un shopping abierto donde la gente encontrará todos los servicios de primera necesidad como bancos, oficinas de empresas telefónicas, lavandería, veterinaria, librería, laboratorio, farmacia. Además, el centro comercial tendrá un supermercado, un gimnasio de la cadena Zona Fit del Paseo, un área de restaurantes similares al de las terrazas del Paseo y otros espacios de comida rápida, agregó.

Plaza Madero se ubicará sobre la Avenida Autopista Silvio Pettirossi a unos 500 metros de la Conmebol y tendrá 280 estacionamientos. El directivo destacó que el centro generará unos 400 empleos directos y engloba una serie de tiendas y servicios en un mismo lugar. “Una de las ventajas del complejo es tener todos los servicios concentrados en un solo lugar, con un estacionamiento cómodo, amplio y seguro”, sostuvo.

INVERSIÓN

El proyecto tiene una inversión estimada de US$ 13 millones de dólares, Hernández explicó que están llevando a cabo la construcción de este complejo en medio del contexto actual porque el concepto de este modelo se enfoca en los servicios, más allá del consumo de productos como lo es el de consumo retail. “Nosotros creemos que hoy es una buena época para apostar por este tipo de proyectos, tenemos un proceso de construcción que va a durar alrededor de un año y creemos que cuando estemos inaugurando este centro comercial, allá por finales del año que viene, posiblemente la economía tendrá otra dinámica”, estimó.

Asimismo, acotó que, en general, proyecta que para el próximo año se tendrá otro ambiente en cuanto al consumo de servicios. Mencionó también que ya tienen experiencias positivas respecto a este modelo de negocios en países como Guatemala.

SINERGIA

Hernández aclaró que dentro de la propiedad de 10 hectáreas donde están edificando, el centro comercial ocupará dos hectáreas. Adelantó que la firma ya está trabajando en el desarrollo de un concepto adicional que va orientado a ofrecer servicios corporativos, siempre desde el punto de vista inmobiliario, con una propuesta corporativa y logística que estarán anunciando próximamente.

“La idea de esto es que el proyecto finalmente funcione como un complejo que genere sinergia y que no nos vamos a quedar solo con el strip mall, vamos a completar con esta oferta corporativa y de logística”, apuntó.

AMPLIACIÓN DE PASEO

Por otra parte, Blue Tower Ventures empezará también con la ampliación de oficinas de 11 mil metros cuadrados en el área detrás de la Torre 2 de Paseo La Galería. Serán tres niveles que se construirá sobre el estacionamiento existente en la zona. Se prevé que inicien las obras en noviembre, indicó Hernández y agregó que estaría culminando en octubre del 2021.

Blue Tower Ventures invertirá US$ 12 millones en esta nueva ampliación de oficinas corporativas, por otra parte el strip mall que estará ubicado en Luque requerirá US$ 13 millones en inversión. De esta forma la compañía realiza una gran apuesta en el país ya que se acercará a los US$ 300 millones de inversión en Paraguay, teniendo en cuenta que el Paseo La Galería registra una inyección económica de US$ 270 millones.