Los mejores bancos privados del mundo 2017

Nota de Global Finance

El año 2017 brindó un respiro para la industria global de banca privada. Las alzas en los mercados de acciones empujaron los activos bajo administración a más de $ 17 billones en todo el mundo. La mayor parte del año transcurrió sin ningún nuevo escándalo al estilo de los Papeles de Panamá. El mundo dirigió su atención a problemas más grandes.

Los bancos privados aprovecharon la pausa para mejoras tácticas en al menos un frente: los gastos. La industria recortó su relación costo-ingreso promedio en más del 3% en 2016, según el analista Scorpio Partnership, con sede en Londres. Las economías continuaron este año. Sin embargo, la banca privada aún se enfrenta a un gran desafío estratégico, si no existencial: la adaptación de siglos de enfoque en la riqueza conservadora, multigeneracional europea y norteamericana a nuevos creadores de riqueza que tienden a ser emprendedores y asiáticos.

Parte del desafío es crear con los clientes una nueva relación digital que no sacrifique el asesoramiento íntimo que muchos todavía anhelan ni quebrante al proveedor con la inversión involucrada. Otra parte, para los gigantes globales dominantes de la industria, es defenderse de los nuevos y agresivos competidores asiáticos que tienen conexiones de larga data con los ricos en el continente.

Sobre todo, la banca privada necesita establecer una nueva razón de ser a largo plazo , ya que su papel tradicional en la evasión se reduce y los clientes cada vez quieren administrar sus propias finanzas en lugar de dejarlas en manos de sus banqueros y registrarse una vez por trimestre. Dos hallazgos recientes de la encuesta subrayan el cambiante panorama de la industria: solo el 20% de las personas con alto poder adquisitivo de Asia usan un banco privado, en comparación con el 70% de sus contrapartes norteamericanas (según Ernst & Young); y tres cuartas partes de los “millennials” estadounidenses de 35 años y menores pretenden ser “autodirigidos” con sus finanzas (digamos Deloitte y Merrill Lynch).

Los premios Best Private Banks de Global Finance celebran a las instituciones que enfrentan estos desafíos con energía y creatividad renovadas. Repito, el campeón del mundo, UBS se ha duplicado en la gestión de la riqueza como una actividad principal, pero la ha integrado con las capacidades de un banco de inversión y corretaje global para atraer a la creciente clase de activistas ricos. El rival de Zürich, Credit Suisse, está siguiendo su ejemplo, con particular éxito en Asia. También lo son las casas de corchetes estadounidenses como Citigroup, que gana como Mejor Banco Privado en Norteamérica y el mejor a nivel mundial por un valor neto de $ 25 millones o más.

Los bancos de Asia oriental están liderando el camino de la transformación en línea, menos agobiados por los sistemas heredados y atendidos por una clientela hiperconectada. DBS, con sede en Singapur, obtiene el premio al Banco privado más innovador del mundo, mientras que KEB Hana Bank de Corea del Sur es el número uno en soluciones de clientes digitales. China Merchants Bank obtiene el mejor banco privado para nuevos segmentos de clientes, ya que la población de alto patrimonio explota en su tierra natal.

El personal de Global Finance selecciona a los ganadores para estos premios en función de las entradas presentadas por los bancos, los documentos de la empresa y las presentaciones públicas. No se buscó, compartió ni usó información de propiedad exclusiva en el proceso de premios. Consideramos el conocimiento del mercado local, la huella global y la amplitud y sofisticación de la inversión. Debido a que las métricas rara vez son públicas en este rincón delicado de las finanzas, incorporamos la perspectiva de los analistas y consultores que se centran en este sector. Los datos de rendimiento también se obtuvieron de fuentes de la industria, incluyendo el Benchmark anual de Banca Privada de Scorpio Partnership y las tablas regionales de la revista Asian Private Banker . Tamaño y crecimiento fueron un factor, pero Global Finance también consideró la creatividad, la singularidad de la oferta y la dedicación a la banca privada como una actividad principal, ya sea a nivel mundial o regional.

 

MEJOR BOUTIQUE PRIVATE BANK EN EL MUNDO

J. SAFRA SARASIN

Con una historia que data de 176 años, Safra Sarasin se enorgullece de seguir siendo un banco privado discreto e independiente de la vieja escuela, centrado en la preservación silenciosa de la riqueza multigeneracional. Mientras los rivales del bracket se sienten atraídos por el crecimiento potencial en Asia, Safra está consolidando discretamente algunos negocios europeos que dejan atrás, como la operación de Morgan Stanley en Suiza y la de Credit Suisse en Mónaco y Gibraltar. El otoño de 2017 trajo otra transacción incremental, ya que Safra recogió los activos del banco israelí Hapoalim en Suiza y Luxemburgo. Las adquisiciones cerradas se suman: el AUM de Safra aumentó un 8% y obtuvo un beneficio del 9% en sus últimos resultados informados. Los clientes que prefieren un enfoque más tradicional para el manejo de la riqueza tienen una alternativa fuerte.

 

PREMIOS GLOBALES
El mejor banco privado del mundoUBS
El mejor banco privado de boutique en el mundoJ. Safra Sarasin
Banco privado más innovador del mundoDBS Private Banking
El mejor banco privado para
la responsabilidad social
JP Morgan Private Bank
El mejor banco privado para nuevos segmentos de clientesBanco Mercantil de China
El mejor banco privado para la
gestión de riqueza intergeneracional
BNY Mellon Wealth Management
El mejor banco privado para soluciones de clientes digitalesKEB Hana Bank
El mejor banco privado para
servicios islámicos
Maybank Islámico
El mejor banco privado para ejecutivos de C-SuiteHSBC Private Banking
El mejor banco privado para la generación del milenioMorgan Stanley
El mejor banco privado para emprendedoresSantander Private Banking
El mejor banco privado en mercados emergentesBanco Privado Itaú
El mejor banco privado por valor neto bajo $ 1 millónSociété Générale
El mejor banco privado por valor neto
entre $ 1 millón y $ 24.9 millones
RBC
El mejor banco privado por un
valor neto de $ 25 millones o más
Citi Private Bank
PREMIOS REGIONALES
El mejor banco privado en América del NorteCiti Private Bank
El mejor banco privado para emprendedores en
América del Norte
BMO Private Bank
El mejor banco privado en Europa occidentalBNP Paribas
El mejor banco privado para emprendedores en
Europa occidental
Société Générale
El mejor banco privado en Asia-PacíficoDBS Private Banking
El mejor banco privado para empresarios en Asia-PacíficoCredit Suisse
Mejor banco privado en Europa Central y del EsteUniCredit
El mejor banco privado de América LatinaBBVA
El mejor banco privado en el CaribeScotia Wealth Management
El mejor banco privado en el Medio OrienteEmirates NBD
El mejor banco privado en ÁfricaBanco estándar

 

 

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